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利益相反管理方針

施行日 平成23年6月1日
JA越後ながおか
 JA越後ながおか(以下、「当JA」といいます。)は、
お客さまの利益が不当に害されることのないよう、
農業協同組合法、金融商品取引法および関係するガイドラインに基づき、
利益相反するおそれのある取引を適切に管理するための体制を整備し、
利益相反管理方針(以下、「本方針」といいます。)を定め、
その概要を次のとおり公表します。

1.対象取引の範囲
 本方針の対象となる「利益相反のおそれのある取引」は、当JAの行う信用事業関連業務、共済事業関連業務または金融商品関連業務にかかるお客さまとの取引であって、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引をいいます。


2.利益相反のおそれのある取引の類型
 「利益相反のおそれのある取引」の類型は、以下のとおりです。
(1) お客さまと当JAの間の利益が相反する類型
(2) 当JAの「お客さまと他のお客さま」との間の利益が相反する類型


3.利益相反の管理の方法
 当JAは、利益相反のおそれのある取引を特定した場合について、次に掲げる方法により当該お客さまの保護を適正に確保いたします。
(1) 対象取引を行う部門と当該お客さまとの取引を行う部門を分離する方法
(2) 対象取引または当該お客さまとの取引の条件もしくは方法を変更し、または中止する方法
(3) 対象取引に伴い、当該お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客さまに適切に開示する方法(ただし、当JAが負う守秘義務に違反しない場合に限ります。)
(4) その他対象取引を適切に管理するための方法


4.利益相反管理体制
(1) 当JAは、利益相反のおそれのある取引の特定および利益相反管理に関する当JA全体の管理体制を統括するための部署をリスク管理室とし、その統括者をリスク管理室長と定めます。
この統括部署であるリスク管理室は、営業部門からの影響を受けないものとします。
また、当JAの役職員に対し、本方針および本方針を踏まえた内部規則等に関する研修を実施し、利益相反管理についての周知徹底に努めます。
(2) 利益相反管理統括者であるリスク管理室長は、本方針にそって、利益相反のおそれのある取引の特定および利益相反管理を実施するとともに、その有効性を定期的に適切に検証し、改善いたします


5.利益相反管理体制の検証等
 当JAは、本方針に基づく利益相反管理体制について、その適切性および有効性を定期的に検証し、必要に応じて見直しを行います。



この概要の改正は、平成24年2月1日から施行する。


本件に関するお問い合わせ
JA越後ながおか リスク管理室
電話 0258-35-1392
お問い合わせ時間:平日(月〜金) 8:30〜17:00
※祝日は除きます



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